■株式会社アイディーシーの勧誘方針

＜基本方針＞

＜勧誘方針＞

1.適切な勧誘

保険業法等の諸法令を遵守し、適正な保険募集体制を構築することを宣言します。また、契約者や被保険者の「申込内容の了知（理解）及び本人の意思確認」を重視し、「クリーン（良質）な契約」を積み重ねていくことをお約束します。

【適切な勧誘方針の遵守】

1. （1）保険商品の特徴・仕組だけでなく、顧客の不利益やリスクとなる事項等、その他の重要事項を必ず説明・確認し、契約締結に際して「ご契約のしおり・約款及び確認書」等を通じて顧客にご理解・ご納得いただきます。
2. （2）不利益の事実やリスクを顧客にご理解・ご納得いただくだけでなく、不利益事実やリスクが存在するのに存在しないと顧客から誤解されることのないように注意を尽くします。
3. （3）顧客への訪問や電話をする時間帯は、顧客との約束があるかまたは正当な理由がない限り、午前8時から午後9時までとします。また、顧客からのご招請があった場合であっても、顧客のご都合に配慮し、特に、顧客の業務時間中や夜間等の勧誘においては、顧客の事前の要請や承認があった場合にのみ勧誘を行ない、顧客のご迷惑となる時間帯である旨の申し出があった場合には勧誘を行いません。
4. （4）顧客と直接対面しない、いわゆる非対面募集については、説明効果のある資料を作成し、説明方法等に工夫を凝らし、より多くの顧客にご理解頂けるよう努めます。
5. （5）威迫的な勧誘、契約上の地位等を不当に利用した勧誘、執拗で迷惑な勧誘、顧客の意思に反する不退去、監禁等、顧客を著しく困惑させるような行為は厳格に禁止します。
6. （6）高齢者等の勧誘については、有価証券投資や通常の商取引の経験や知識等、より顧客の年齢その他の属性に十分に配慮し、顧客の不利益やリスクを理解出来るように説明します。
7. （7）契約者に保険料の割引・割戻し・立替え、その他、特別利益の提供を行なったり、約束したりしません。
8. （8）契約者や被保険者本人の意志確認を実施し、特に被保険者の同意は必ず確認します。
9. （9）契約者や被保険者には、告知義務があること、また、この義務に違反した場合は生命保険契約が解除されることを説明し、漏れなく正しい告知が得られるように努めます。
10. （10）不実告知をせず、また確実でない事実について断定的な判断を提供しません。また、事実でないことを事実と誤認したり、確実でない事実を確実と誤認することがないように社員・代理店を教育します。
11. （11）顧客にご説明した内容、取引履行手続その他勧誘に関する事項についてはできるだけ詳細に報告書に記録させ、適正な勧誘を確保できるように全力を尽くします。

2.適合性の原則

1. （1）契約の提案・勧誘にあたっては、顧客の知識・経験・希望・必要性・資力・財産その他の属性を勘案し、妥当な保険金額・給付金額等の保険契約の勧誘を行い、顧客の保険加入の目的に照らして適当と認められる商品の設計・提案・説明を行います。そのために「顧客・商品」についてよく理解し、そのうえで勧誘に適するかどうかを判断します。また、保険商品の仕組・特徴に加え、元本欠損等のリスクの程度、リスク・リターンの全体像については必ず顧客のご理解を得るようにします。
2. （2）顧客の状況・属性を十分に理解する必要があるとともに、顧客のご協力が不可欠であることのご理解が必要です。顧客の取引経験・資力・財産その他の属性によっては、当社の保険契約の提案・勧誘を控えさせていただく場合もあります。
3. （3）変額保険・変額個人年金保険等のように、顧客がリスクを負っている商品の販売にあたっては、顧客の加入目的や投資経験・知識及び財産状況等に照らして適当と認められる提案・勧誘を行います。

3.本人確認

保険契約におけるモラルリスクの発生の防止やマネーロンダリングの防止等を目的として、保険契約者や被保険者の本人確認を必ず行います。また、保険契約者と被保険者が異なる場合は、被保険者の同意を確実に得るものとします。

4.募集資料の取扱

募集資料は、弊社の定めた規程に基づき作成・審査された資料を使用します。

5.誤認防止

生命保険商品の中でも、変額保険・変額個人年金保険及び定額保険を明確に区分し、誤認を招くことがないよう厳重に取扱いします。

6.説明義務

1. （1）保険契約等の加入に関わる顧客の判断を左右すると客観的に考えられる重要事項（ご契約のしおり・約款に記載済）については、弊社の社員や代理店募集人が適切な説明を行うよう指導を徹底します。
2. （2）顧客が保険商品の十分な理解を得られた証として、弊社では、「ご契約のしおり・約款及び確認書」等の書面を交付したうえで、保険契約者等が内容の説明を受け、保険申込書に契約者の了知・受領の確認印の押印がなければ、契約の引受承諾をいたしません。

7.顧客情報の保護

業務上知り得た顧客の情報については厳重な管理を行い、顧客のプライバシー保護に努めます。

■個人情報のお取り扱いについて

お客様の個人情報は法令、社内規定等にもとづき厳重にお取り扱いしています。

家計の見直し相談センター（運営会社：生活デザイン株式会社、関連会社：株式会社アイディーシー、以下「当センター」）では、お客様に安心してサービスをご利用いただくために、ご提示いただいた個人情報（お名前やご住所、電話番号など、特定の個人を識別できる情報）を法令「個人情報の保護に関する法律（個人情報保護法）」、社内規程「個人情報の取扱いに関する規程」にもとづいて厳重にお取り扱いしています。個人情報の社外流出や不正流用などが万が一にも起こらないよう、徹底した安全管理体制のもとお客様のプライバシー保護に努めています。

1.個人情報の適正な取得

当センターでは、業務上必要な範囲内かつ、適法で公正な手段により個人情報を取得しています。

2.個人情報の利用目的

当センターでは、お客様から個人情報をご提示いただくにあたり、お客様に対してその利用目的を明らかにしたうえで、業務遂行に必要な範囲での個人情報にとどめるよう配慮しています。また、お客様の同意なくして、その目的以外に特定の個人が識別できる形での利用や第三者への提供は決していたしません。各種サービスのアフターフォローや、新商品・サービス、有益情報などの継続的なサービス提供のために利用いたします。 具体的な個人情報の利用目的は次のとおりです。

3.個人情報の安全管理措置

当センターでは、各部署・各センターの運営責任者を個人情報保護部門責任者（以下「部門責任者」）として選任し、管轄ごとに適正な個人情報の管理を行なわせています。
また、すべての関係スタッフが機密保護と守秘義務の規範を常に遵守するよう社内教育に務めています。部門責任者の管理状況については、監査担当者が個人情報保護事務局から別途選任されており、監査、改善指導を定期的に行なっています。個人情報への不正アクセス、紛失・複製・破壊・改ざん・漏えいなどを防ぐために、個人情報を記載した保管書類や、フロッピーディスク、CD-ROMなどの記録メディアについては、部門責任者による保管場所の施錠管理と、警備システムによる保管施設の防犯管理を行なっています。
また、個人情報を記録するコンピューターのサーバー情報へのアクセスは、ID・パスワード管理にて社内のアクセス権限者を制限、サーバー自体にはファイアウォールを設けて外部の不正アクセスを防止しています。

4.個人情報の第三者への開示・提供

当センターは、以下の場合を除き、個人情報をお客様本人の同意なく第三者に開示または提供しません。

5.グループ内での共同利用

当センターはグループ各社の連携によりサービス提供を行っています。そのため、お客様の同意がある場合に、必要の範囲内において個人情報をグループ内で共同利用いたします。

6.個人情報の開示・訂正・追加・削除・利用停止のご依頼

ご提示いただいた個人情報の内容開示や訂正、追加、もしくは情報自体の削除、利用停止をご希望の場合には、お客様の担当相談員までご連絡ください。ご本人様からの申し出であることを確認した後、部門責任者の管轄のもとで迅速かつ適切にご対応します。

7.万一の事故発生時の対応

万一、お客様の個人情報流出等の障害が発生した場合、個人情報保護対策チームを緊急召集し、関係各所への連絡、事態の究明等、迅速かつ誠実な是正対策を実施します。

8.継続的な改善対応

当センターは、個人情報保護に関する諸法令、諸規則および社内規程を遵守するとともに、社内外の情勢変化に応じて随時、管理体制の見直しを行い、適切な管理水準を維持しつづけます。

9.個人情報の取り扱いに関するお問合せ先

〒141-0031　東京都品川区西五反田7-22-17　TOCビル10F

• 生活デザイン株式会社　個人情報保護事務局
  TEL.03-5759-5337
  FAX.03-5759-5338
• 株式会社アイディーシー　個人情報保護事務局
  TEL.03-5759-6680（受付時間　平日9：30～18：30）
  FAX.03-5759-6681

以上