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FP(ファイナンシャル・プランナー)は、お客さまのライフプランの実現を「お金」の面からお手伝い(アドバイス・プランニング・実行フォロー)します。
ただ、「FP」と言ってもいくつか種類がありますが、家計の見直し相談センターの相談員は全員、NPO法人日本ファイナンシャル・プランナーズ協会（http://www.jafp.or.jp/）が認定するCFP®認定者(上級ファイナンシャルプランナー)です。
※CFP®、CERTIFIED FINANCIAL PLANNER®、サーティファイド ファイナンシャル プランナー®はCFPボードの登録商標で、ライセンス契約の下にNPO法人日本FP協会が使用を認めています。 |
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いいえ。家計の見直し相談センターでは、原則面談形式を取らせて頂いております。
私たち相談員はお客様のライフプランを実現することを目標としています。ですから、数字や商品だけを見てご提案するのではなく、お客様と直接お会いして現在の状況、これからの生活の夢や希望をお伺いした上でご提案したいと思っています。また、私たちの人となりを見て安心してご相談いただき、末永くお付き合いをさせていただきたいと願っています。
当センターの事務所は東京(五反田)、名古屋、大阪にあります。一番近いセンターまでお越しください。 |
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いいえ。一回のご面談の相談料とお考え下さい。目安の時間を設定しておりますが、目安の時間を過ぎても、お客さまのご都合さえよろしければご納得いただけるまで丁寧にご説明いたします。 |
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生命保険診断のご相談料は、一世帯あたりで計算しております。ですから、ご家族の保険証券が何枚あっても1回のご相談料は10,500円(消費税込)です。別居しているご両親など別世帯の方の診断については、別途ご相談料をいただいております。 |
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ご安心ください。基本的に先約のお客様がいらっしゃらない限り、ご面談の日時はご相談に応じております。土・日・祝日をご希望いただいても構いません。ただし、お休みの日をご希望される方は大変多いので、ご予約は早めにお願いたします。 |
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はい。生命保険会社の方にすすめられている資料のコピーをご送付ください。お客様にあった保険かどうか診断いたします。また、現在加入している保険証券のコピーも併せてご送付ください。現在の保険を継続した方がいいのか、一部を残して一部を別の保険にした方がいいのか、あるいはまったく別の保険がいいのか、お客さまにより適した保障プランをご提案いたします。
生命保険は同じような内容でも払込保険料の総額が何百万円も変わってしまうことがある商品です。分からないからと人任せで判を押すのではなく、とことん納得できるまで説明を受けてから加入しましょう。 |
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基本的に1回で終わります。遠方から来られるお客さまもいらっしゃいますので、スムーズにご相談を進めるため、保険証券の写しなどの資料を事前にFAXか郵送していただいています。その資料をもとに説明資料を作成し、ご面談させていただきます。
また、ご希望の場合、ご面談後にご契約の手続きまでお手伝いいたします。 |
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はい。お客さまに自信をもっておすすめできる保険商品・共済をご紹介いたします。長期契約を特長とする生命保険は、提供する生命保険会社の安全性も重要な商品性の一つです。そこで、家計の見直し相談センターでは所属FPが毎年保険会社の財務内容を分析し、おすすめできる保険会社の中からより良い保険商品を選び抜いています。
もちろん、現在加入している保険がよい条件の場合には、現在の保険をできるだけ活かせるようプランをご提案します。 |
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はい。ぜひ一度資料をご請求ください。家計の見直し相談センターのご案内資料などをお送りいたします。資料をお読みいただき、ご納得いただいたうえでお申込みいただければ、私たちも嬉しく思います。 |
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無料相談は大きく2種類に分けられます。
一つ目は、主に公的機関などが行っているもので、30分〜１時間と時間を区切り、その場でインタビューを行いながら分析し、具体的な詳細プランの提示はなく、ある程度の方向性を見つけていくものです。
二つ目は、主に金融機関などが行っているもので、具体的な詳細プランの提示が行われますが、プランの内容は自社商品による組み立てとなってしまいます。
その点、家計の見直し相談センターの有料相談は、まず事前にお客様から資料をご提供いただき、現状の分析資料を作成しています。そのうえで、お客様の立場に立って比較検討資料をもとにご面談させていただいていますので精度も高く、お客様にとってベストと思われる金融機関の商品を複数社組合せた具体的な詳細プランのご提案ができ、見直し効果を最大限に享受することが可能となり、たいへん多くのお客様から感謝の声をいただいております。
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ご安心ください。むしろお金の知識が豊富なお客様はとても稀ですので、私たちも平素より基本的な事柄から丁寧に分りやすくご理解いただけるようなアドバイスに努めています。また、相談中に少しでも分らないことがありましたら、どうか遠慮なさらずに相談員にご質問ください。 |
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家計簿はつけていなくても大丈夫です。家計は家計簿ではなく、将来設計をもとに管理するという考え方でコンサルティングしています。生命保険や住宅ローンなどの加入状況が分る資料、また収入や貯蓄額、年金などの家計状況を記入いただく質問書によって現在と将来の家計収支を分析しています。 |
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相談日時の変更やキャンセルはもちろん可能です。ただし、お待ちになられているお客様がいらっしゃいますので、その際は早めにご連絡ください。またその場合のペナルティー料などは一切発生しませんのでご安心ください。なお、質問書など相談に必要な事前資料をお送りいただきますとセンターで分析資料の作成に取り掛かります。そのため事前資料をご郵送後のキャンセルはご遠慮ください。 |
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相談時間の目安は各相談メニューによって異なります。住宅ローン診断は1時間程度、生命保険診断・資産運用診断は2〜3時間程度、家計ドック・総合家計ドックは3時間程度となっています。また、時間制ではなく１回あたりのご相談料金となっておりますので、どんなにご相談時間が長くなってもご相談料金は変わりません。なお、原則1回のご相談で具体的な見直しプランの提案まで行いますので、複数回にわたってご料金が発生することはありません（ただし現状分析が改めて必要な場合は除きます）。 |
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ご相談料金はご相談終了後に現金で頂戴しております。クレジットカードなどでのお支払いには対応しておりませんので予めご容赦ください。 |
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各センターによって対応状況が異なっております。
【センター東京】
小さいお子様のためにキッズルームをご用意しています。かわいい絵本やビデオなどもございます。相談ルームに隣接しており、すりガラスでお子様の様子も確認できますので、ご相談中も安心です。
【センター大阪】
相談ルーム内にキッズスペースを確保しています。ビデオなどご覧いただけるようになっています。
【センター名古屋】
大変申し訳ありませんが、お子様用のスペースを特別に設置しておりません。ただしご状況によりお子様の同伴も可能ですので、予めお電話でご確認いただけますようお願いいたします。
※キッズルーム、キッズスペースの写真はこちら |
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はい、ございます。ただし、センターによって異なりますのでご参考ください。
【センター東京】
所在のTOCビルに地下駐車場があり、１時間500円で利用できます（ご相談のお客様に１時間分の割引券を差し上げています）。休日は混み合うことが予想されますので、余裕をもってお越しください。また、ビル近隣には１時間400円で利用できるコインパーキングもございます。
【センター名古屋】
１本西側の通りにコインパーキングが幾つかございます。一番安いところでは40分100円となっています。
【センター大阪】
近隣ビルの駐車場が１時間500円程度で利用できます。ほかに１時間500〜600円のコインパーキングもございます。 |
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入居ビルの禁止条項によりペットを連れての入館が出来ないようになっています。 |
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私たちは、あくまでもお客様にとってメリットのあるいい商品、いい会社を選択するお手伝いをしています。ですから、関連会社、提携会社の取り扱い金融商品を優先するようなご提案やしつこい勧誘等は行いません。あくまでも、お客様のメリットの大きな方法をご選択ください。 |
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