自分のお金を増やすことも大事です！
お金を上手に運用したい！
大切なお金だから守りたい！
そのためには、まずは自分のお金について知りましょう。
リスクを考慮したバランスの良い運用プランをご提案します！
- 変額年金をすすめられたけど大丈夫？
- 預金していても利息がつかない！
- 運用ははじめてなのでよく分からない！
- 子どもの教育費は学資保険で準備する？
- リスクは抑えながら、少しでも増やしたい！
- 老後資金はどう準備したらいい？
資産運用診断とは
お金を少しでも増やすためには資産運用は重要な手段です。ところが、お金が減ってしまうリスクもあります。
資産運用をするときには、私たちが実現しようとしているライフプランを崩すことのないように、大きすぎるリスクを取ることは避けなければなりません。
家計自体が許容するリスクの大きさと、私たちが心理的に耐えられるリスクの大きさ、
この2つを勘案しバランスの取れた資産運用プランをご提案いたします。
資産運用をするときには、私たちが実現しようとしているライフプランを崩すことのないように、大きすぎるリスクを取ることは避けなければなりません。
家計自体が許容するリスクの大きさと、私たちが心理的に耐えられるリスクの大きさ、
この2つを勘案しバランスの取れた資産運用プランをご提案いたします。
家計が許容するリスクの大きさとは？
手持ちの金融資産のうち、どれだけを守るのか、
これが重要です。
守るべきお金は「日常生活資金」と住宅や車の購入、教育費などの「５年以内に取り崩す予定のお金」。
これらの合計が「守るお金」の最低額です。
残りのお金が「家計が許容するリスク」から導き出した運用可能額です。
この金額の範囲内で投資すれば、ライフプランを崩すような大きな失敗をする可能性は小さくなります。
守るべきお金は「日常生活資金」と住宅や車の購入、教育費などの「５年以内に取り崩す予定のお金」。
これらの合計が「守るお金」の最低額です。
残りのお金が「家計が許容するリスク」から導き出した運用可能額です。
この金額の範囲内で投資すれば、ライフプランを崩すような大きな失敗をする可能性は小さくなります。
家計が許容するリスクの大きさとは？
家計から見て1000万円運用できると分析されても、ちょっと踏み出せない人も多いはず。
これは心理的に許容できない投資金額ということです。運用したら心配で夜も眠れないということにならないよう、
心理的に耐えられる金額内での運用をおすすめしています。
これは心理的に許容できない投資金額ということです。運用したら心配で夜も眠れないということにならないよう、
心理的に耐えられる金額内での運用をおすすめしています。
国際分散投資が投資の王道
分散投資のリスク分散効果は値動きの異なる投資対象を組み合わせるほど大きくなります。トヨタ株や日産株といった値動きの似たものの組み合わせでは大きな効果は得られません。
日本株だけでなく外国株も、株式だけではなく債券も、といったできるだけ値動きの異なるものを組み合わせることが重要です。
日本株や外国株、日本債券、外国債券、といったさまざまな種類の資産の組み合わせのことを「アセットアロケーション」といいます。運用パフォーマンスはこのアセットアロケーションによって大きく左右されます。現在お持ちの金融資産のアセットアロケーションを分析し、バランスの取れたアセットアロケーションへ見直しをしましょう。
資産運用診断では具体的な運用商品の組み合わせであるポートフォリオまでご提案いたします。
日本株だけでなく外国株も、株式だけではなく債券も、といったできるだけ値動きの異なるものを組み合わせることが重要です。
日本株や外国株、日本債券、外国債券、といったさまざまな種類の資産の組み合わせのことを「アセットアロケーション」といいます。運用パフォーマンスはこのアセットアロケーションによって大きく左右されます。現在お持ちの金融資産のアセットアロケーションを分析し、バランスの取れたアセットアロケーションへ見直しをしましょう。
資産運用診断では具体的な運用商品の組み合わせであるポートフォリオまでご提案いたします。
ご相談の流れは次のようになります。
お電話、もしくはｅメールのやりとりでご面談日時の調整を行ないます。
ご相談に必要な情報を質問書などで事前にお伺いさせていただきます。
（お客様の個人情報は、個人情報保護法ならびに社内規定に基づいて厳重に管理を行なっています。)
ご面談の日時にご予約の各センター（東京・名古屋・大阪）までお越しください。
ご相談料は面談終了後に現金でお支払いください。
※返金保証制度のご案内
コンサルティング内容にご満足いただけなかった場合は、ご相談料金はいただきません。
