こんな事で悩んでませんか?

  • 更新時に保険料が
    上がってビックリ!
  • 本当に保険を
    見直すべき?
  • 保障が自分に合って
    いるか分からない・・・
  • どの保険を選んで
    いいのか分からない。
  • 転換期なので本格的に
    保険を考えたい。
  • 保障をしっかり備えて
    充実させたい
  • どのグループ保険を
    選んだ方がいい?
  • 個人年金には
    入っておくべき?

こんな悩みをお持ちのあなたにピッタリの保障プランをつくります!

生命保険診断とは?生命保険診断とは?

お客様の状況や希望にあわせて、ムダなく適切な保障が確保できる見直しプランを検討します。

現状の保障内容を確認 本当に必要な保障を確認 適切な保障プランを検討 具体的な見直しプラン作成
見直し実行

現状の保障内容を確認

  • 「どんな保障でいくらもらえるのか」
  • 「いつまで保障が続き、いつまで払うのか」
  • 「いくら保険料を払うのか、保険料の総額はいくらか」

など、保険証券を分析すると現在の保障内容が明確になります。

保険証券は専門用語ばかりで難しいものですが、1万枚以上を分析してきた当センターのノウハウで詳細に分析し、加入保険の一覧表を作成します。(※保険証券はご相談日前にコピーをご送付いただきます。)
加入保険の一覧表を見ると、現在加入している保障内容がよく分かります。

本当に必要としている保障を確認

保険商品は種類がたくさんあって仕組みも複雑ですが、まずは基本的な3つの保障をシンプルに確保することから考えましょう。

生命保険でカバーできる保障は、大きく分けて 「死亡保障」「医療保障」「老後保障」の3つです。

基本的な保障をシンプルに考えることが重要!

「あれもこれも!」と特約のたくさん付いた保険から考えてしまうと、
どれも必要な気がして保険料が高くなるばかり。これでは見直しができません。
保険料がもったいないからと保障を削りすぎても不安です。
つまり、保障内容と保険料のバランスが大切なのです。

そこで、現在の家計状況や将来の生活プランから
必要な保障額と保障期間を導き出します。

万一のために必要な死亡保障額の計算方法は?

必要な死亡保障額

必要な保障を確保する保険プランを検討

加入保険の一覧表を見ながら、お客様のご希望と加入状況についてポイントをしぼって調べます。

お客様のご希望と加入状況をチェック

  • ・残しておきたい良い保険はどれか
  • ・現在の保険がお客様の加入目的に合っているか
  • ・一般的に保険料の安い良い時期に加入した保険はあるか
  • ・重なっている保障がないか……など

見直しが必要となるポイント

  • ・保障が大きすぎる、または小さすぎる
  • ・期間が短すぎる、または重なっている
  • ・保険料が上がるタイミングにきている……など

お客様の状況や希望にあわせて、
ムダなく適切な保障が確保できる見直しプランを検討します。

診断例:生命保険診断を受けた3名の効果診断例:生命保険診断を受けた3名の効果

更新時期が近づいたAさんの場合 住宅を購入したBさんの場合 子供が既に独立したCさんの場合

これらは見直し効果のほんの一例です。

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ご相談の流れご相談の流れ

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お客様の声診断例:家計ドック診断を受けた
お客様の声

ご相談後にお客様から頂いた声の一部をご紹介しています。

生命保険診断 大阪府 40代 夫婦

必要である保障や不必要である保障を分かりやすく教えていただけて良かったです。保険に関する不安が消えました。又、何かありましたら宜しくお願い致します。

生命保険診断 東京都 40代 夫

相談して良かったと思いました。大手生命保険会社ですすめられた保険と比べるとかなり金額がおさえられそうで、大変助かります。

生命保険診断 東京都 30代 夫

自分にあった保険をやっと見つけられた気がします。必要保障の計算方法などとてもありがたい情報をいただけました。

このほか、沢山のお客様から声を頂いております

このほか、沢山のお客様から
声を頂いております

Q&AQ&A

特定の保険会社の商品だけを勧めたりするのでは?

家計の見直し相談センターでは、お客様にとってメリットのある商品を選ぶお手伝いをしています。ですから、当社取扱の保険会社や商品を優先するようなご提案やしつこい勧誘等は一切しておりません。共済なども含め幅広い選択肢の中から、メリットの大きな方法をしっかりご選択頂けます。

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