皆様の豊かな生活を築くお手伝いをいたします 相談員紹介

ファイナンシャルプランナーのスペシャリスト達があなたの悩みや不安を解消
いたします!想いを込めて今日もひとりひとりのお客様と接しています。

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相談員

FPとしての想いFPになったきっかけ

山田 茂睦(やまだ しげむつ)

相談員   業務管理責任者

山田 茂睦(やまだ しげむつ)

ファイナンシャルプランナー CFP認定者

宅地建物取引士

行政書士

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自惚れた20代

私は大学を卒業して東証一部上場の企業に就職しました。そこで法人営業を行いました。当時、希望とワクワク感でガムシャラに仕事をこなしていました。

 若さもあって自分の成績は右肩上がり。入社して3年で営業所トップクラスに。全国のキャンペーンでは営業成績1位になろうかという勢いでした。調子づいた私は、「俺ってすごいんじゃないか。もっと社会でチャレンジできるのではないか」という思いにドンドンなっていきます。調子に乗った私は遂に会社を辞める決断をします。28歳の時でした。新たなチャレンジに出ます。「俺はすごいんだ!!!」

 でも、社会はそう甘くはありませんでした。

 次に就職した会社はIT関係、ベンチャー企業でした。夢と希望をもってのチャレンジ。でも給料は10万円台。過酷な環境でした。結果もドン底。当時、私は1人暮らしでした。2Kのボロ団地に住んでいました。私は毎月家賃を払わないといけない、もちろん、食費、水道光熱費等も。その当時、貯蓄は0。夢と希望よりかは生きるのに精一杯、必死でした。そこで「今までの成績は自分の実力ではなかった・・・ 会社のネームバリューと会社のビジネスモデルで結果が出ていただけだった。」と気づきます。

 そこで苦しんでいた私に、当時、気にかけてもらっていた中小企業の社長が、「自分1人の力でしっかりやっていける様にならないと」とアドバイスをくれます。

知識、技能を習得した30代前半

あまりにも生活が苦しかったので、30歳の時に司法書士事務所に転職します。自分にとっては再出発の時です。「自分1人でやっていくには、自分を高めていかないと!」まずは、その時に保有していた行政書士資格を生かせる様に実務をこなしていきました。さらに知識をつける為、資格取得という目標も立てました。そしていろいろな資格を習得し知識を蓄えました。習得した知識を現場で使える様に技能も習得しました。

 さらに成長を目指す私は、また新たな挑戦に出ます。当時、まだ認知度が低かったFPというものを極めようとFP会社に就職します。そうです、今の会社です。そういう状況の中、半年後に結婚もしました。

家計の仕組みを考えた30代後半~

もう貯蓄がない苦しみを味わいたくない、という一心で、過去の経験・FP知識を駆使し、資産形成ができる家計の仕組みを考えました。当時、子供が誕生しそうだったので、教育費等も考慮しながら・・・。

 結果、自分で考案した家計の仕組み、資産運用を行い、10年で、ある程度の資産を形成することができました。当時サラリーマンでしたので、特に収入が高かったわけではありません。また、ハイリスク・ハイリターンな商品に投資したわけでもありません。リスクを抑えた商品に投資してきました。今はより一層、資産形成が出来るようにチャレンジをしております。

 又、有料で家計の相談も行ってきました。10年で約1000世帯の家計相談をこなしてきました。その中でお客様にも自分と同じ様に資産形成ができる様アドバイスを行ってきました。結果、今では「ある程度の資産が形成出来ました」という嬉しいお声が入る様にもなりました。

自分を変えて「経済的安定」に

私自身、過去を振り返ってみると、「経済的安定」を目指してきたことがわかりました。

 また「安定的」これが私の強みだったこともわかりました。世の中には、少しでも早く大金持ちになろうとして無計画なハイリスク、ハイリターン投資をされる方もおられます。ただ残念なことに、ほとんどの方はうまくいきません・・・ そういったケースもFP相談の中でたくさん見てきました。しかし、家計をスリム化して計画的に安定運用をしていけば、一般のサラリーマンの方でもそこそこの「経済的安定」は目指せます。もちろん経営者の方々も。まず自分を変えて「プチ資産家」を目指していきませんか。

自分らしく生きる、幸せなプチ資産家!

心に余裕がなければ、幸せを感じることはできません。

いきなり「大富豪」を目指したばっかりに、毎日ハラハラな人生を送ってしまった方もおられます。心に余裕をもって「自分らしく生きる!」。

正に100年時代を生き抜く為に必要なことではないでしょうか。

 私は、「誰もがもっている価値を見つけ出し、夢ある未来を実現する」ことを理念としております。自分らしい幸せな「プチ資産家」になって頂ければこれほど嬉しいことはありません。一緒に夢ある未来を実現していきましょう。

実績実績

【取材・原稿】

読売新聞、朝日新聞、読売ファミリー、中部経済新聞(連載)、週刊ダイヤモンド、レタスクラブ、日刊ゲンダイ、テレビ朝日、スーパーJチャンネル など

実績産経新聞ファンクラブ(ウェーブ産経)コラム

【講演】

全トヨタ労働組合連合会、FP継続研修、産経新聞社本社(定期的に講演)、大原簿記専門学校、コニシ(株)労働組合、NPO日本法務研究所、(株)Grow Up ほか

【主な著書】

『一生お金に困らないための一覧表』(サプライズBOOK)監修

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